Блог ☯

суббота, 24 июня 2017 г.

Биткоин. Как заработать на этом и стоит ли вложиться?

Хотя одна из основных тем моего блога это экономика, я так и не упомянул такую вещь как биткоины. Не знаю почему, просто изначально лично я не проникся этой идеей криптовалюты, не поверил в неё и тема была не интересна.

Биткоин. Как заработать на этом и стоит ли вложиться?

Однако сейчас курс составляет $2668, а за 2017-й год только с конца Марта от вырос практически в 3 раза, с $1000, до текущих значений.

Биткоин. Как заработать на этом и стоит ли вложиться?
Курс биткоина - coindesk.com/price

Буквально за два месяца куча людей смогли увеличить свои вложения более чем в два раза, а это нельзя игнорировать.

Поэтому я решил разобраться в том, как заработать биткоины и стоит ли вложиться?

Хотя как вы понимаете, когда пишутся такие статьи и все вокруг начинают говорить о чём-то, то с вероятностью 99% поезд уже ушёл. Деньги любят тишину, а умные люди вложились на старте системы, лезть туда сейчас или нет это сложный вопрос, его мы и разберём.

Так-же можете потом почитать мою старую, но довольно увесистую статью:


Ну а мы приступаем к разбору биткоинов.

Я не буду тут рассказывать как всё это работает и что это такое подробно, так-как вся информация есть в википидии, а так-же отлично всё изложено на Лурке.

Много полезной информации есть тут: https://bitnovosti.com/

Так-же есть специальные сайты и куча видео. Одно можно точно сказать, система сложная, умная и продуманная.

В конце статьи можете посмотреть видео с техническими подробностями.

Биткоин. Как заработать на этом и стоит ли вложиться?

Когда пытаешься разобраться как работают биткоины

Да, вам надо много всего прочитать и понять, но вкладывая деньги во что-то не разбираться в этом очень глупо. Тут я сделаю только некоторые выводы и укажу важные вещи, с моей точки зрения касательно Bitcoin.


Общее количество биткоинов в системе ограниченно


Именно с этого я хочу начать и сделать на этом акцент, так-как это важно. Наверное стоит иметь базовое экономическое образование чтобы понимать как работают классические деньги и финансовая система стран, но суть в том, что деньги печатает (иногда и просто "рисует") центральный банк, таким образом он регулирует экономику через ключевую ставку.

Центральные банки контролируются правительством, хотя этот вроде как факт вызывает у меня большие вопросы, так-как ни Американский ЦБ, ни например ЦБ РФ, упорно не хочет слушать правительство страны и народ, и всегда проводит политику которая выгодна непонятно кому. Рептилойдам она выгодна, чего уж тут юлить. Шучу. Не шучу.

Ну а центральный банк США вообще частная организация, которая принадлежит каким-то другим банкам. Короче мировая финансовая система принадлежит и контролируется международными элитами, это практически факт.

Объём эмиссии регулируется в зависимости от текущей экономической ситуации и в зависимости от их политики.

Захотят - раздадут всем дешёвых кредитных денег, прокачают спрос и экономику, в страну будут вкладывать и всё будет хорошо, но будет появляться что-то вроде пузыря и возможна инфляция, если рост ВВП будет отставать от роста денежной массы. 

А вот захотят, сделают ставку высокой и задушат финансовым голодом страну, как это делает в России Набиулина уже долгие годы. Думайте я просто так зациклился на ключевой ставке и постоянно об этом пишу? Нет, это ключевой момент и способ регулировать всю экономику страны через который осуществляется контроль. 

Захотят они, завтра выкинут в обращение триллионы рублей и вызовут массовую инфляцию, все рублёвые накопления станут стоить гроши в один день, всю собственность можно будет скупить через кредиты у банков, как это было во время приватизации 90-ых.

Паника, дефолт и прочее прилагается. К счастью такое они устраивают редко так-как это не очень нравиться людям, и вот именно в странах, где стабильная финансовая система, умные и богатые люди со всеми мира держат свои деньги.

Это Швейцария, ну и некоторые другие страны. Вообще в деньгах активы умные люди не особо-то и держат. Держат в недвижимости, акциях и т.п. 

Стабильность финансовой системы страны это низкая инфляция долгие годы, рост ВВП (пусть даже небольшой), низкий долг и международное доверие. Ну и отсутствие в прошлом всяких дефолтов, войн и прочих событий. Складывается из истории и репутации.

Россия и Украина - крайне непривлекательные и нестабильные для инвестора страны с отвратительной историей войн, кризисов и революций. И не то что иностранные инвесторы не хотят вкладывать туда (вкладывают только если маржа запредельна), так ведь все Русские и Украинцы имеют рекордный в мировом масштабе вывоз капитала из страны, так-как ощущение что завтра всё грохнется никого не покидает.

Ну так вот, система биткоинов и сама механика предполагает что общее количество биткоинов в системе ограниченно, это крайне важный пункт который исключает инфляцию.

Эмиссия (майнинг) новых биткоинов существует, но она замедляется и общее их количество не может быть больше чем 21 миллион. Есть формула майнинга (копания, добычи) которая замедляет его скорость по мере приближения к 21 миллионов биткоинов в системе.

Биткоин. Как заработать на этом и стоит ли вложиться?

https://blockchain.info/charts/total-bitcoins?timespan=all

Сейчас в системе 16.4 миллиона биткоинов из 21, скорость добычи (эмиссия, можно сказать) замедляется, и будет вечное бесконечное приближение к 21 миллиону. 3/4 всех биткоинов уже в обращении, а это даёт очень хороший знак стабильности системы.

Финансовые системы иногда подрывает как раз эмиссия, тут такого не будет.

Если люди будут верить в биткоины всё больше и курс будет расти, то...

Курс будет расти вот и всё. Если когда-то 1 биткоин это была фигня и за них покупали пиццу, сейчас это уже $2800.

Происходит это всё не только из-за спекулятивного спроса, но и из-за того, что общее количество биткоинов в системе приближается к потолку.

Во всех пирамидах и прочих обманках нет ограничения на максимальное число денег (или чего там) в обращении, их валюта производиться из ничего, даже если мы рассмотрим Мавры Сергея Мавроди.

Но к этому мы еще вернёмся и посмотрим почему биткоины это не хайпы и не МММ.

Что нам даёт чёткое ограничение денег в обращении? Это нам даёт чёткую уверенность, что курс не может упасть из-за эмиссии, такого просто не может быть. А это уже очень большой плюс биткоинов по сравнению с реальными валютами.

Курс биткоина может упасть по другим причинам, о которых ниже.


Защищённость


Система криптовалюты Сатоси Накамото, если в ней разобраться, выглядит действительно гениальной. Децентрализация, как например в передачи данных через торренты, позволяет обеспечить безопасность от того, что кто-то чисто физически "обрубит рубильник".

Чтобы сломать систему, нужно отрубить рубильник сразу у всех участников системы, что кстати теоретически возможно, но только теоретически.

В миллиард раз более вероятно что наступит дефолт какой-нибудь реальной валюты.

Контролировать всю эту систему правительства, организации и отдельные люди тоже не могут, создатель просто словно Прометей дал человечеству огонь, а потушить его уже невозможно.

Никто не может определить что именно вы владеете вот этим кошельком, никаких регистраций, публичных баз данных с именами и явками. Только номера кошельков, подписи, пароли к ним и всё. Точнее как, база данных на 100% публична и открыта, вот только понять, чья это транзакция и чей это счёт, практически невозможно.

Банк может сгореть, центральный банк может обесценить валюту, ваши реальные деньги могут украсть, вас могут арестовать за что-то и забрать деньги и еще много всего может случиться, а биткоины защищены от большинства угроз.

Система шифрования там очень мощная и её трудно взломать, хотя срачи на тему анонимен или нет биткоин не прекращаются.

Теоретически возможно определить связь человека и его кошелька, но есть способы от этого защититься. например получив доступ к чужому кошельку и делая всё с защищённого устройства и соединения, хотя на этапе вас и вашего девайса (вашего выхода в интернет) есть  слабое звено, но не факт что кто-то будет так сильно ковыряться и вас вычислять.

Хотя никто не отменяет того, что какие-то хакеры получат доступ к вашему кошельку и вот тогда никаких компенсаций от банков и правительств ждать не приходиться. Да и вообще, залезая в биткоин, все риски вы берёте на себя.

Поговорили про это, хорошо, ну а как заработать на этом?


Легальность биткоина


Открываем статью "Правовой статус системы Биткойн" и там читаем, что на данный момент в России биткоин не запрещён. Сначала запретили и пытались запретить, а потом запрет сняли. Может быть поняли что бесполезно такие вещи запрещать.


А может сами туда вложили половину стабилизационного и резервного фонда, кто их знает. Они же вложили 100 миллиардов долларов Российских денег в казначейские облигации США, поэтому Российские патриотические власти уже ничем не могут удивить.

На данный момент почти ни в одной стране биткоин не запрещён законом, а какие-то попытки его регулировать пока очень слабы.


Как заработать на биткоинах?


Биткоины - это по сути та-же валюта, как доллары и евро. Чтобы заработать на биткоинах их нужно купить дешево, а потом продать дорого, когда и если курс возрастёт.

Как купить биткоины? Нужно скачать программу и завести свой кошелёк.

В принципе вся нужна вам информация о том как начать этим пользоваться есть тут:


И на куче других сайтов. Как их купить и как там всё сделать технически не вопрос данной статьи. Захотите - разберётесь, это не сложно.

Вопрос в другом, стоит ли вложиться сейчас в биткоины?


Стоит ли вложиться сейчас в биткоины?


Вот мы и дошли до главного вопроса. Тут в принципе следует рассматривать биткоины как любую другую валюту, смотря на тренды, технический анализ и на фундаментальный.

Фундаментально очень сложно сказать что будет дальше, в принципе позиции биткоина не слабые и есть шанс, что биткоины займут свою стабильную нишу в мировой финансовой системе. Джин уже выпущен из бутылки и обратно он не загоняется.

Единственный фундаментальный риск, это запрет в США, хотя судя по трендам, запрета они не хотят, а хотят контроля. Просто хотят чтобы активы в биткоинах декларировали и платили с них налоги, тогда у государства проблем с этим нет.

Хотя фундаментально, даже запрет в США и допустим в большинстве стран сразу этой криптовалюты не сможет сломать систему, а кстати может даже сильно поднять курс, так-как станет очевидно, что государства её реально бояться и теряют контроль.

А значит она сильна, серьезна и побеждает. Однако, проблема не в этом.


Текущий спекулятивный курс биткоинов


Проблема в том, что текущий курс, очевидно, спекулятивный. Почему я так думаю?

Ну вот просто не может что-то расти в 2+ раза за пару месяцев, тогда как курс колебался ниже $1000 очень долго. Тут просто попахивает побитием психологического потолка в 1к.

И невозможно никак определить реальный курс, так-как биткоины вообще ничем не обеспечены кроме веры в них.

Реальные деньги пусть и тоже чёрт знает чем обеспечены (уже давно не золотом, но по идее реальным ВВП и товарами в стране), но реальные деньги хотя-бы регулирует правительство и пусть даже оно плохое, крах им не особо выгоден. Особенно крах экономики США.

А биткоины абсолютно непонятно чем обеспечены. Вот смотрите, была мировая экономика до них, объем Х ВВП в долларах, да? Появляется новая системе где 21 миллион вот этой валюты максимум. Вопрос, сколько будет стоить эта валюта и вся эта виртуальная экономика, выраженная в реальных деньгах? Как вы это определите?

А никак! Она вся может стоить $1, а может и 100 триллионов долларов.

Сейчас, кстати, если мы умножим количество биткоинов в системе (16 400 000) на курс (2800) мы получаем общий объём 46 миллиардов долларов.

Общий объём реальной мировой экономики в долларах 76 триллионов. Так что сейчас количество денег в биткоинах крайне мало, ничтожно, можно даже сказать.

При этом мы знаем, что больше чем 21 миллион биткоинов быть не может (видите как помогает знание максимума), следовательно можно воспринимать битконы просто как акции какой-то компании, стоимость которых зависит от уверенности мира в традиционной финансовой системе. Зависимость обратная.

Если случается банкротство (дефолт) например Украины, или очередная война где-то, то курс сразу пойдёт вверх. Если всё хорошо и стабильно, он пойдёт вниз.


Чем биткон отличается от финансовой пирамиды?


Ничем. Отличие в том, что биткоины в своей основе не предполагают постоянно роста курса, это именно что валюта, но без инфляции и дефляции.

Хотя теоретически дефляция будет. Когда всё намайнят и когда люди продолжат терять кошельки, а это будет. Но нескоро.

Это не Хайп-проект (HYIP — High Yield Investment Program), а именно что валюта.

Никто не говорит "рост курса +30% в месяц" как у Мавроди, никто вообще не обещает никакого роста, да и нет никакого начальника у всего этого, как и нет изначальной цели чтобы курс рост.

Система биткоин вообще не про рост курса. Он может завтра упасть с $2800 до $5 и абсолютно ничего с системой не случиться, она не развалиться после этого и продолжит быть валютой. Просто люди поймут, что это не способ быстро разбогатеть или супер инвестиция. а это долгосрочный технический проект, у которого совершенно другие задачи.


Вывод. Что будет с Bitcoin дальше?


Общая вера человечества к нестабильность традиционной финансовой системы даже сейчас куда больше, чем на 46 миллиардов долларов, во много раз больше!

Следовательно мой вывод и что будет с Bitcoin дальше?

Сейчас у нас есть война двух лагерей:

  • Классическая финансовая система
  • Новая финансовая система

Сейчас соотношение 46 ярдов к 76 трилов. Пока с сильным перевесом выигрывает традиционная система, но нужно понимать, что про биткоины 90% населения земли не знают, а если и слышали, то толком не разбирались.

Я считаю что Биткоины - это огромная ниша для бизнеса. Например можно замутить свой Bitcoin банк, полностью в интернете, и зарабатывать на кредитах и депозитах, хотя это немного противоречит системе анонимности, так-как заёмщика надо оценивать. И не факт что традиционные банки не влезут во весь этот бизнес.

В итоге я прихожу к выводу, что потенциал и них реально огромен, и курс в $2800 за один биткоин является низким. Да, да! Если очень спокойно можно туда перелить миллиарды долларов. А раз общее количество биткоинов растёт с известной скоростью и имеет конечную точку, которая вот уже почти достигнута, то курс может только расти.

Еще как минимум раза в 2 в следующие несколько лет. Но я абсолютно не отрицаю каких-то сильных откатов назад, вплоть до $1000. Но глобально я думаю будет рост.

Я думаю что криптовалюта (а есть не только биткоины! Вот это ситуацию сильно усложняет, но разбирать это в данной статье уже не могу) просто будет колебаться и занимать справедливую долю, думаю эта доля будет расти.

К тому-же еще один их плюс в том, что там почти нет банковских комиссий и прочей головной боли. Я думаю в будущем биткоины станут распостранённым финансовым инструментом и такой-же валютой как и все остальные. И нас не будет ждать какой-то резкий переход на них всего мира, либо какое-то запрещение биткоинов сразу везде.

Просто медленно они будут отжирать справедливую долю, а их курс будет показывать неуверенность человечества к традиционных правительствах и их политике.


Может ли курс биткоина упасть?


И когда курс биткоина упадёт? Да понятия не имеют когда упадёт, но упасть может точно. Никакой меры стоимости тут нет, это всё, как я и сказал, основано на спросе и предложении людей. А спрос и предложение базируются на страхе, жадности и вере. Как всегда.

Будет спрос как сейчас и выше - курс будет расти. Люди вдруг решат, что это всё кидалово и что курс завышен? Курс упадёт и упасть может хоть в 100 раз.

Занижен курс биткоина сейчас или завышен тоже никто вам не скажет.

Я считаю что занижен, но я так-же не забываю что вы покупаете по сути циферки. Вот я написал всё это, подумал купить. А потом вышел покурить и думаю. Вот куплю я 0.1 биткоина, допустим за $280, ну и что я покупаю-то вообще? Запись какую-то в базе данных. Циферку. А $280 ликвидны.


А насколько ликвидны биткоины? 


Их ликвидность растёт (больше способов и мест где можно их купить и использовать), это да, но она всё еще не очень высока.

И если вдруг завтра какое-то правительство решит их полностью контролировать, хотя-бы ради налогов, то тут уже начнутся серьезные проблемы с ликвидностью, так-как их сложно контролировать и их контроль подрывает всю суть системы.

Далее, ничего не мешает другим людям создать криптовалюту, их уже есть не одна штука. А что если их создадут 500 штук? 100 000 криптовалют?

И все с теми-же принципами как у биткоинов? Почему люди будут доверять именно биткоину? Вот в этом еще есть проблема.

Вдруг завтра скажут что вышло еще 500 новых криптовалют, везде курс взлетит, а потом окажется, что как и в хайпах, люди просто вкладываются ради роста курса, а потом эти валюты будут терять популярность, верну в них и деньги.

Биткоин тут спасает только статус пионера и вера. 

Короче, как видите всё не совсем понятно, а покупать или нет - этот риск на вас лично.

Я бы купил на не очень большую сумму. Думаю через несколько лет криптовалюты будут в валютной корзине многих людей занимая долю 10-25%. 

Тут бы хорошо мне было поставить какую-то реферальную ссылку на какой-то сайт биткоинов, но мне никто не заплатил. Если вы хотите тут ссылку - напишите мне :)

Так-же довольно хорошее объяснение того, как работают биткоины, есть в данном видео: