Блог

воскресенье, 14 января 2018 г.

Обзор на фильм Аферист (Rogue Trader) 1999

Есть у меня не только любимые книги про бизнес, но и любимые фильмы на эту тему. Финансы, рынок, аферы, бизнес, путь к успеху и прочее.

Это любимые фильмы и любимый жанр, так-как он очень вдохновляет.

Особенно уважаю если фильм основан на реальных событиях.

Фильм 1999-го года под названием "Аферист" в моём списке любимых.

Обзор на фильм Аферист (Rogue Trader) 1999

Картинка с сайта: http://www.nickleeson.com/

Сегодня в блоге Econ Dude я напишу про фильм большую статью, сделаю обзор, рецензию и выскажу своё мнение. Бюджет фильма 12.8 миллионов долларов, но сборы были не очень большими, а оценки критиков довольно средними.

Совершенно не понимаю почему, ибо фильм - шедевр.

Больше слушайте всяких гнилых кинокритиков...

Есть подозрение, что критики просто не вкурили, ибо чтобы понять, что там происходит, нужны мозги. Торговать на бирже это вам не статьи, обзоры и рецензии писать. Хотя почти все фильмы про рынок и биржу плохо заходят (Margin Call, Wall Street (1987), The Big Short), средний человоек очень плохо понимает про финансы.

Исключение - Wolf of Wall Street, специально добавляли сиськи, письки, алкоголь и наркотики, чтобы хоть как-то затянуть в тему быдло среднего обывателя.

Этот фильм рассказывает реальную историю Ника Лисона, трейдера банка Barrings, который руководил делами в Сингапуре проводя операции с фьючерсами на индекс Nikkei. Поцан к успеху шёл, но не получилось, не фартануло.

Сыграл главную роль в фильме великий Ewan McGregor.



Рекорды по просеранию полимеров

I, Nicholas Leeson, have lost 50 million quid... IN ONE DAY!


Данный случай занимает четвертое место в мировой истории по объёму потерь от несанкционированной торговли (1.3 миллиарда долларов убытков), это же надо было столько просрать... Но его переплюнули пара ребят по-опаснее, например Jerome Kerviel из Французского банка Societe Generale угрохал 6.9 миллиардов долларов в пустоту, а Yasuo Hamanaka как-то умудрился профукать 2.6 миллиардов баксов на торговле Медью. Эти люди потом сидели в тюрьме 5, 8 и 7 лет.

Почитайте потом отдельно все эти истории, они того стоят.

Хотя они были далеко не дураки и имели хорошее образование. С другой стороны в некоторых странах срок лет в 5 можно получить вообще непонятно за что, а эти бесы угробили огромные банки и потеряли реально миллиарды, а потом отсидели пару лет.

Аналогично после ипотечного кризиса в США 2008-го года в тюрьму пошли только пара человек, да и сроки были смешными.

Забавно, как в фильме "Аферист" именно Societe Generale отжали клиента (Пьер Бумарше) у Бэрингс, а потом у них самих завёлся такой-же горе-трейдер.

Карма, не иначе.

Ник Лиссон - герой всяких аферистов и ребят на острие ножа, наряду с чуваком, который продавал Эйфелеву башню два раза (Виктор Люстиг) и чуваком, который в одиночку устроил строительство Суэтского И Панамских каналов (Фердинанд де Лессепс).

Есть еще много интересных личностей, о которых мне хочется написать, например Талейран или Джон Лоу, но про них и так уже много написано.



Перевод названия фильма и дубляж


На самом деле называется фильм "Rogue Trader" и переводить это как Аферист не совсем верно, хотя перевод и не такой страшный, он допустимый.

Куда хуже перевели сериал Suits.

Слово "Rogue" может быть знакомо любителям игр в жанре RPG, любителям настолок по правилам D&D в частности. Рога это такой класс персонажа, вор, аферист, негодяй, плут, проказник, шалун, бродяга... Переводов у этого слова куча.

Это значит, что на самом деле аналогов по смыслу этого слова в Русском нет.

Слово "Trader" вы знаете - это торговец, но на бирже или онлайн.

В Английском языке есть такой термин - Rogue trader, это означает торговца на бирже, который проводит несанкционированные операции от лица организации.

По сути дела такой человек использует деньги компании для своих целей, но по факту они почти никто на этом не наваривались сами, а пытались закрыть другие ошибки, либо просто тупили и увлекались игрой.

В целом тут редкий случай, когда фильм можно смотреть и на Русском, дубляж хороший, стильный и даже в каких-то моментах лучше оригинала.

Душевнее что-ли.

Но вчера я первый раз посмотрел данный фильм на английском и тоже всё хорошо зашло. Обожаю Британский акцент, proper, как говориться.

Вообще, я этот фильм смотрел раз 20 минимум...



Краткий сюжет


Простой парень Ник Лисон устраивается на работу в старейший и самый уважаемый банк Великобритании - Barings Bank. Этот банк настолько крут, что когда-то именно они финансировали продажу штата Лузиана США. 

Времена меняются и нельзя всё время оставаться местом только для элиты, поэтому банк открывает двери для людей без элитного образования.

Ник молодой, не глупый и хочет пробиться в жизни, поэтому когда появляется необходимость решить проблемы в Индонезии (Джакарта), он летит туда без вопросов.

Там-же он встречает Англичанку - Лису и у них случаются шуры-муры.

Проблемы решены и Ника направляют уже в Сингапур, один из азиатских тигров, который успешно победил коррупцию и развивается крайне быстро.

Там он создаёт торговое подразделение, которое будет заниматься фьючерсами, набирает в команду молодых и неопытных местных азиатов и вперёд!

Дела идут неплохо. Кстати, можете потом посмотреть и реальные интервью с Ником Лисоном, он вначале действительно был очень успешен.

Однако, ошибки случаются у всех, и его команда теряет небольшие деньги.

Потери записываются на счёт 88888 - так-как восемь, это счастливое число в Китае (как и красный цвет). Про ошибку Ник докладывает боссу - Саймону.

Тут требует "компенсировать клиенту" и уволить виновницу.

Виновницу увольняют, а Ник решает сделать по тупому, он не докладывает об этом в Лондон, а просто берёт и покупает контракты от себя (от имени банка).

Лондон авторизировал ему право рулить офисом, бухгалтерией и заниматься торговлей, это создало конфликт интересов и по сути привело к проблеме в итоге.

После этой истории почти никакие мировые банки и торговые организации не поручают одному подразделению зарабатывание денег и их счёт.

Ник может покупать и продавать фьючерсы от имени клиента, за деньги клиента. Для этого банк открывает счета на имя клиента. Владелец счёта не раскрывается.

Так, кстати, банки и брокеры работают и сейчас. Примерно так-же.

Еще нюанс. Есть такая штука, как залоговые платежи (вроде не напутал). Если в деле много контрактов, то сама биржа по закону заставляет часть объёмов контрактов оплачивать, это как-бы защита биржи, если клиент в конце не сможет закрыть контракт.

Это будет важно чуть позже.



Современная торговля на бирже и margin call


Если вы когда-нибудь торговали на бирже, то вы знаете, что сейчас срабатывает автоматический margin call, если у вас есть позиция, но нет на счету средств на её покрытие (даже если она открыта!), то позиция закрывается автоматом и вы теряете все деньги. Штука в том, что это есть сейчас, а в том случае было неизвестно, сколько денег там на самом деле у этого клиента Х и сколько он может потерять.

Допустим вы купили акций за $100, 500 штук. У вас позиция на $50,000. И например у вас весь счёт это $100,000. Так вот, вы, понятное дело, тут ждёте, что акции пойдут вверх и цена вырастет, но могут быть проседания, либо вы вообще не угадали тренд и они пошли вниз. Однако, нужно добавить одну деталь - кредитное плечо.

Вы обычно не просто покупаете 500 акций, а вам брокер финансирует допустим 10х от покупки, и вы купили уже не 500 акций, а 5000.

Это увеличивает прибыли, но и убытки (но главное - увеличивает комиссию брокера). Так вот, в этом случае у вас позиция уже на $500,000.

При том что у вас денег в 10 раз меньше - $50k

Считаем дальше. Цена акций допустим упала до $99, ваш пакет стоит $495,000. Каждое падение цены на $1 вышибает из пакета $5,000. У вас на счету только $50,000, следовательно, если цена падает ниже $90, вы в жопе.

Срабатывает margin call, позиция закрывается и вы теряете ваши $50,000.

Скажете, ну и какой дурак будет торговать с плечом тогда?

А вам могут просто не дать торговать без плеча в принципе....

Это небольшое отступление чтобы вы просто поняли, как это примерно работает.

На нормальных рынках и инструментах волатильность очень низкая, в отличие от BitCoin, плюс спред, плюс комиссии. Короче лезть на биржу без $5000 (а лучше иметь на один нолик больше) бесполезно, вы там толком ничего не заработайте.

Поэтому используют плечо.

С плечом и механикой маржин кола брокер и инвестиционный банк не могут потерять деньги на вашей торговле, вы и они не можете уйти в минус!

Так вот, тогда и в том случае работало не так.



Поцан к успеху шёл


Чтобы закрыть дыру в 10к британских тугуриков (потом в 30 и 50) Ник искал большого клиента, чтобы у банка не было подозрений о запросах денег для покрытия маржи. Уже видим мышление плута. И его молитвы были услышаны.

Пьер Бумарше согласился проводить свои операции через Barrings.

Человек рулил Швейцарским фондом. Его объёмы - вторые после Сороса.

Ник ухватился за него и провёл парочку успешных операций, выросли объёмы, можно было запросить у Лондона больше кэша для покрытия маржи, а потом и биржа пошла куда Ник хотел (вверх), он сумел отыграть потери в несколько миллионов.

Рождество, большая премия, вроде как всё, торгуй себе и радуйся. Не шали.

Но как только Пьер дал понять, что его пытаются перебить, Ник решился купить под него контракты от имени банка, с надежной на рост. Опять втянулся в игру.

И тут случилась реальная жопа - землятресение. Индекс грохнулся.

С 19,000 пунктов он летел всё ниже и ниже. Ник вбрасывал огромные объёмы на рынок, покупая, пытаясь удержать падение и сломить тренд.

У него была реальная возможность покупать 10-20 и даже больше процентов от всего объёма торгов, так-как все думали, что это какой-то дикий его клиент.

В некоторые дни он покупал такие такие объёмы, что потери были больше 50 миллионов фунтов стерлингов за один день.

В итоге он доигрался до -300 миллионов, а когда стало понятно, что жопа неизбежна и он ринулся в бега, банк не закрыл позиции и потери составили за миллиард.

Ник хотел сбежать в Англию, так-как по законам Сингапура за такие дела ему грозило очень много лет, а Англии хотя-бы можно получить честный суд.



Вывод и оценка фильму


Своё мнение я уже сказал вначале - фильм один из любимых. Его на 100% стоит смотреть любому, кто учиться на экономической специальности, интересуется финансами, биржой и бизнесом, да и вообще любит реальные крутые истории.

Это не какая-то сказка, это жестяная история из реальной жизни.

Если бы это снимали сейчас, вышел бы примерно как Wolf of Wall Street, если не круче, просто в 1999-ом году не могли делать фильмы так качественно, тем не менее у меня даже в 2018-ом году нет к фильму претензий в плане картинки или звука.

Музыка хорошая, сценарий - отличный, есть даже цитаты:

  • Ты сказала, что мы останавливаемся в Абу Даби?
  • Да.
  • Это там, где они отрезают ворам типа меня руки?
  • Не будь смешным, они просто закидают тебя камнями до смерти.

Я чуток перефразировал. 

Эта история, хотя и закончилась крахом и неудачей, очень поучительна и вдохновляет. В самом начале фильма Ник говорит Лисе, что он любит Азию за то, что любой может там добиться успеха, независимо от происхождения и от названия школы, куда ты ходил. Даже с учётом итогового поражения Ника, ему сейчас 50 лет (у него был рак, или есть) и он стал делать курсы по бизнесу, консультировать компании и живёт успешно.

Его история дала миру бизнеса очень много уроков, она и показала ошибки не только его, но и людей в Лондоне, кто считал, что делать деньги на бирже это элементарно, и кто смотрел сквозь пальцы на странности в отчётности.

Ну а Ник Лисон вошёл в историю.

Другие мои обзоры на фильмы вы можете найти тут:

А статьи про экономику и бизнес вот тут: